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海口金融

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中信银行南海支行前职员诈骗200多人3.5亿元

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银财海口 发表于 2012-7-27 20:11
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这张借条价值5600万元。(银财海口配图)

银财海口:日前,中信银行南海支行前职员邓倩娴被批捕。据悉,2010年起,她以超过银行利率数十倍的利息,谎称做“银行过桥”业务赚取暴利,吸纳社会资金。但资金链断裂,东窗事发。该案涉及十多个债权人,两百多个利益人。涉案资金超过两亿元。目前,佛山市南海区公安分局已对这起巨额合同诈骗案立案侦查。

被银行职员骗了6800万

今年3月5日,一名男子到佛山南海区公安分局报警,称自己借了8700万元钱给中信银行南海支行职员邓倩娴。但承诺的还款日期内,邓倩娴尚欠他6800万元没法还,他怀疑自己受骗了。

据称,邓倩娴说,自己在银行,可以帮客户做短期的“过桥”业务(帮一些贷款到期暂不能还款的银行客户还款。银行客户再次贷钱还给借款人。借款人可获取一笔利息)。

邓倩娴承诺,每笔资金周转只需要一周,每天的利息为4-7‰(目前银行年存款利息3.25%,据此测算,邓承诺的利息最少达到144%,是银行利率的数十倍)。

据悉,从2011年12月到今年1月份,该男子分44次借给邓倩娴8700万元。而邓倩娴只偿还了部分本息约2400万元。
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 楼主| 银财海口 发表于 2012-7-27 20:12
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涉嫌诈骗的中信银行南海支行前职员邓倩娴。 (银财海口配图)
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 楼主| 银财海口 发表于 2012-7-27 20:12
涉案诈骗资金或3.5亿

3月26日,邓倩娴因涉嫌合同诈骗被刑拘,4月28日被批捕。

据查,2010年起,邓倩娴开始以“做中信银行贷款客户的过桥业务或企业招投标保证金”等理由,向人大量借款,并承诺给予高额利息。但实际上,邓倩娴是将借款用于购买境外的企业原始股及所谓的投资产品,并期望这些原始股和所谓的投资产品能立即上市交易,获取数倍甚至数十倍的利润。

据部分债权人的查询,以邓倩娴名义持有的境外股票有C H IN A N E T O N LIN E H O L D IN G S,IN C、环江金泰矿业有限公司美国IPO股份和摩奇股份。而这些股票要么还没有上市,要么根本就不值钱。

目前,该案已爆出了十多位债权人。他们据欠条统计,邓倩娴诈骗资金超过2个亿。但“有的债权人还没有露面”,有受害人统计称,不算高额利息,涉案资金应为3.5个亿。

案发前已辞职银行曾审计

据中信银行佛山分行人事部门档案,2006年,邓倩娴入职时年仅26岁,学历也不高,从普通员工做到事发前的客户经理。

据称,邓倩娴家庭富裕,有家庭有孩子。她每天正常上下班,几乎没有调过班。因此,同事猜不透她这样做的初衷。据悉,今年过年前,邓倩娴就提出了辞职申请。但因涉及银行客户经理的变动,对个人要进行审计,过程长、流程多。后来批准了她的申请,事发前,她也已经办理了离职手续。而该分行是当公安部门前来调查时,才知道邓倩娴涉嫌诈骗,“我们也查了她名下的账户,所有大笔的资金流动都不在中信银行。”

中信银行佛山分行表示,此案与该行无关。目前佛山市南海公安局已立案侦查,但案件正在立案侦查阶段,不方便做出评论。
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 楼主| 银财海口 发表于 2012-7-27 20:12
案件背后

牵涉巨款利益人超200

邓倩娴案背后,是一个庞大的受害者群体。

“我现在一无所有了,不敢回佛山,那个女人害得我家破人亡,流离失所。”面对记者,受害者刘×群嚎啕大哭,“我其实不是一个贪钱的人。”据称,逃亡的两个多月,她先后自杀过10多次,她希望警方能追回来一些资金,偿还高利贷及债主的债务。

邓倩娴案发后,受害者了解到,周某、蔡某、完某、谭某、欧某、胡某等10多个债权人,总共筹集了超过两个亿的资金借给邓倩娴,而后面的利益人则超过了200人。受害者形成利益的同盟向公安机关控告周×强和邓倩娴夫妇合伙诈骗。

7月25日中午,南都记者电话联系周×强。但表明身份说明情况后,周立即挂断了电话,随后拨打便不再接听,也未回应记者希望采访的短信。

资金流向

据债权人查询的资料及邓倩娴提供给债权人的股票、债券资料,部分受害者大致勾勒出了巨额资金的去向。

1.通过其家族成员转移涉嫌诈骗资金,用于其家族工程项目、项目公司投资等。

2.购买传销网站产品。

3.购买股票。

4.支付利息。

5.提取现金用于尚未明确的用途。据债权人共同集中反馈的信息,邓倩娴曾利用债权人提取现金共计2000万- 3000万元,这笔款的用途目前不得而知。
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